- 基金信息
- 基金費率
- 基金公告
- 投資組合
- 銷售機構(gòu)
基金概況
| 基金全稱 | 寶盈祥樂一年持有期混合型證券投資基金 | 基金代碼 | 010858 |
| 基金管理人 | 寶盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中國郵政儲蓄銀行 |
| 境外投資顧問 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2021年07月21日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金類型 | 混合型基金 | 交易幣種 | 人民幣 |
| 基金規(guī)模 | - | 風(fēng)險等級 | 中風(fēng)險 |
| 運作方式 | 其他開放式 | 開放頻率 | 本基金對每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng) 日），基金份額持有人不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出該基金份額；自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出該基金份額。 |
投資目標(biāo)
本基金通過把握債券、股票市場的投資機會，在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、金融債、次級債、央行票據(jù)、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、股票（包含主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票和存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金的投資組合比例為：股票（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票及港股通標(biāo)的股票和存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為0%-40%，其中對港股通標(biāo)的股票的投資比例不超過股票資產(chǎn)的50%。每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
投資策略
1、債券投資策略 本基金以宏觀研究、行業(yè)研究、公司研究三個維度為決策出發(fā)點，結(jié)合估值研究、投資者行為研究，自上而下確定組合整體杠桿率以及貨幣類、利率類、信用類的債券配置比例。同時，本基金注重微觀層面的投資研究及策略，尤其是在信用債券領(lǐng)域，具體投資標(biāo)的選取和估值評估側(cè)重深入的自下而上研究。 本基金采用的投資策略主要包括債券資產(chǎn)配置策略、行業(yè)配置策略、公司配置策略、流動性管理策略。 （1）債券資產(chǎn)配置策略。組合杠桿率及貨幣類、利率類、信用類債券的配置比例決策主要參考以下幾個方面的研究： 1）宏觀經(jīng)濟變量（包括但不限于宏觀經(jīng)濟增長及價格類數(shù)據(jù)、貨幣政策及流動性、行業(yè)周期等）、流動性條件、行業(yè)基本面等研究； 2）利率債及信用債的絕對估值、相對估值、期限結(jié)構(gòu)研究； 3）宏觀流動性環(huán)境及貨幣市場流動性研究； 4）大宗商品及國際宏觀經(jīng)濟、匯率、主要國家貨幣政策及債券市場研究。 （2）行業(yè)配置策略。基于產(chǎn)業(yè)債、地產(chǎn)債、城投債不同的中觀及微觀研究方法，并結(jié)合行業(yè)數(shù)據(jù)分析、財務(wù)數(shù)據(jù)分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式為基礎(chǔ)，實現(xiàn)組合在不同行業(yè)信用債券的構(gòu)建及動態(tài)投資管理。本基金將根據(jù)行業(yè)估值差異，在考慮絕對收益率和行業(yè)周期預(yù)判的基礎(chǔ)上，合理地決定不同行業(yè)的配置比例。 （3）公司配置策略?；诠緝r值研究的重要性，本基金將根據(jù)不同發(fā)行人主體的信用基本面及估值情況，在充分考慮組合流動性特征的前提下，結(jié)合行業(yè)周期研究，甄別具有估值優(yōu)勢、基本面改善的公司，以分散化配置模式為基礎(chǔ)策略。 （4）流動性管理策略。本策略側(cè)重對組合可質(zhì)押券的管理。信用債的質(zhì)押率水平與其基本面存在一定的相關(guān)關(guān)系。本基金將在基金合同約定的組合杠桿率以及既定債券資產(chǎn)配置策略下的杠桿率范圍內(nèi)，充分考慮發(fā)行人基本面的當(dāng)前和未來變化的可能性及趨勢，合理配置于不同發(fā)行主體所發(fā)行的債券。 2、信用債投資策略 本基金主要采用外部信用評級和內(nèi)部信用評級相結(jié)合的信用研究體系，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定債券的實際信用狀況?；鸸芾砣藘?nèi)部信用評級體系主要分為定量分析和定性分析，定量分析是根據(jù)行業(yè)公司財務(wù)特征設(shè)定閾值，進行財務(wù)打分。定性分析包括主體股權(quán)結(jié)構(gòu)分析、公司歷史分析、行業(yè)分析、公司經(jīng)營分析、公司管理層分析、公司融資及外部支持分析、公司償債分析等幾個部分。其中，經(jīng)營分析注重公司的獲現(xiàn)能力、經(jīng)營穩(wěn)定性等，財務(wù)分析關(guān)注公司的資產(chǎn)質(zhì)量、隱性債務(wù)、財務(wù)真實性等方面。 本基金參與信用類債券投資的，其信用評級需在AA（含）及以上，其中，信用評級為AAA的信用類債券投資不低于基金資產(chǎn)凈值的30%，投資于信用評級為AA+的信用類債券占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-70%，投資于信用評級為AA的信用類債券占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-20%。本基金投資的金融債（不含政策性金融債）、次級債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等信用類債券的信用評級參照評級機構(gòu)出具的債項信用評級；本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用類債券的信用評級參照評級機構(gòu)出具的主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信用評級（不包含中債資信評級以及穆迪、標(biāo)普等外資評級機構(gòu)），如出現(xiàn)多家評級機構(gòu)所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進行獨立判斷與認(rèn)定。 3、可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券）投資策略 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 5、股票投資策略 6、存托憑證投資策略 7、港股通標(biāo)的股票投資策略 8、國債期貨投資策略 9、股指期貨投資策略 若未來法律法規(guī)或監(jiān)管部門有新規(guī)定的，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證全債指數(shù)收益率×70%+滬深300指數(shù)收益率×20%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×10%
收益風(fēng)險特征
本基金為混合型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。 本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會面臨匯率風(fēng)險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
基金經(jīng)理
歷史凈值
歷史分紅
| 權(quán)益登記日 | 除息日 | 紅利發(fā)放日 | 每10份基金分配紅利金額（元） |
|---|
收益表現(xiàn)（%）
| 近一個月 | 近半年 | 今年以來 | 近三年 | 成立以來 |
|---|---|---|---|---|
| -1.32% | -3.00% | -1.55% | -10.08% | -9.38% |
申購費率
| 申購費率 | 網(wǎng)上直銷申購費率% |
|---|---|
| 0 | 0費率起，折扣詳情請點擊《費率與折扣》 |
贖回費率
本基金不收取贖回費
基金運作費
| 管理費率（年） | 0.8% |
| 托管費率（年） | 0.2% |
| 銷售服務(wù)費（年） | 0.5% |
溫馨提示：
1. 轉(zhuǎn)賬交易渠道活動期間認(rèn)/申購費為0；
2. 快付渠道認(rèn)申購費率為0.5%;
3. 匯付天下渠道認(rèn)申購固定費率為0.25%;
4. 富友渠道認(rèn)申購費用收取交易金額的0.2%;
5. 其它渠道認(rèn)申購優(yōu)惠后費率不低于0.6%;
6. 贖回費歸入基金資產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見產(chǎn)品招募說明書及相關(guān)公告。
基金公告
法律文件
資產(chǎn)分布
行業(yè)分布
持倉明細(xì)
| 序號 | 股票代碼 | 股票名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 00995 | 安徽皖通高速公路 | 2253593.20 | 4.51% |
| 2 | 00941 | 中國移動 | 2132465.87 | 4.27% |
| 3 | 002327 | 富安娜 | 2033115.00 | 4.07% |
| 4 | 600989 | 寶豐能源 | 1956557.00 | 3.92% |
| 5 | 02328 | 中國財險 | 1926473.90 | 3.86% |
| 6 | 002884 | 凌霄泵業(yè) | 1743360.00 | 3.49% |
| 7 | 000403 | 派林生物 | 1396984.00 | 2.80% |
| 8 | 300705 | 九典制藥 | 1058369.20 | 2.12% |
| 9 | 300628 | 億聯(lián)網(wǎng)絡(luò) | 911896.00 | 1.83% |
| 10 | 01088 | 中國神華 | 885892.84 | 1.77% |
| 序號 | 債券代碼 | 債券名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2028044 | 20廣發(fā)銀行二級01 | 4228162.62 | 8.47% |
| 2 | 138890 | 23國君G4 | 4106077.59 | 8.22% |
| 3 | 110059 | 浦發(fā)轉(zhuǎn)債 | 4080188.68 | 8.17% |
| 4 | 019736 | 24國債05 | 4047552.88 | 8.11% |
| 5 | 115642 | 23銀河G1 | 3101577.37 | 6.21% |
網(wǎng)上直銷
代銷機構(gòu)
| 富濟基金 | 中證金牛 | 一路財富 | 中歐財富 | 凱石財富 |
| 國美基金 | 新華信通 | 招商銀行招贏通 | 普益基金 | 挖財基金 |
| 蘇寧基金 | 金斧子 | 嘉實財富 | 新浪基金 | 雪球基金 |
| 同花順 | 度小滿基金 | 洪泰財富 | 京東肯特瑞 | 基煜基金 |
| 萬家財富 | 中正達廣 | 新蘭德 | 浦領(lǐng)基金 | 濟安基金 |
| 萬得基金 | 利得基金 | 奕豐基金 | 螞蟻基金 | 大連網(wǎng)金 |
| 聯(lián)泰基金 | 好買基金 | 天天基金 | 盈米基金 | 匯林保大 |
| 騰安基金 | 諾亞正行 | 眾祿基金 | 長量基金 | 和耕傳承 |
| 匯成基金 | 陸基金 | 愛建基金 | 宜信普澤 | 創(chuàng)金啟富 |
| 泰信財富 | 鼎信匯金 | 華瑞保險銷售 | 博時財富 | 攀贏基金 |
| 華夏財富 | 陸享基金 | 大智慧基金 | 證達通基金 | 東海證券 |
| 東北證券 | 信達證券 | 渤海證券 | 中信證券華南 | 長江證券 |
| 中信證券（山東） | 海通證券 | 中信期貨 | 國金證券 | 中信證券 |
| 中泰證券 | 恒泰證券 | 國投證券 | 東方財富證券 | 招商證券 |
| 中信建投證券 | 光大證券 | 國盛證券 | 第一創(chuàng)業(yè)證券 | 西部證券 |
| 華源證券 | 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行 | 寧波銀行同業(yè)易管家 | 郵政儲蓄銀行 | 交通銀行 |
| 平安銀行 | 陽光人壽 |
